怎么样斩断诈骗团伙的“洗钱”通道成为遏制电信互联网诈骗犯罪活动的重点。
当四处游弋的网约车成为骗子的“运钞车”电信互联网诈骗风险再度升级。最早在今年9月上海警方就已发现网约车成为骗子的“闪送”工具递送骗取的黄金、现金等财物。
类似状况在全国多地频繁发生。从各地警方公布的信息看骗术本身并不“高明”：或是刷单返现陷阱或是引诱理财或是冒充公检法机关等让受害者入局。不一样的是获得诈骗财物的办法又重新回归线下。
不止是网约车汇兑购物卡、虚拟币买卖、线下门店套现等骗子获得涉诈财物的手法不断演变给打击和治理带来新的挑战。怎么样斩断诈骗团伙的“洗钱”通道成为遏制电信互联网诈骗犯罪活动的重点。
小白法：网约车变成“运钞车”
十月十日中午刚送完上一位乘客就“抢”到了从浦东到宝山的长距离订单网约车司机李明心里窃喜。
这个订单不太一般。李明到上车点后乘客没上车只不过把身上抱的纸箱放进后座让他把东西送到目的地告诉他收货人的联系方法说完就走了。
当运载的对象由乘客变成包裹很多网约车司机并未觉察风险。“我没问里面是什么反正就是送个箱子嘛。”开网约车三年多李明之前帮人送过文件对他来讲只须完成行程收到钱送乘客还是送物品没不同。
到达原定目的地李明把车停在路边给收件人打电话。“他们说在外面办事要改目的地在电话里给我指路。”根据手机那头的指示行驶几分钟后一名男子在路边招手确认了订单信息后取走了后座上的纸箱。
约莫两小时后李明接到浦东公安分局花木派出所民警打来的电话向他知道上述订单的状况。直到那时他才知道纸箱里装着7万元。更出人预料的是取走箱子的人是电信诈骗团伙成员。
蒙在鼓里的网约车司机忽然被卷入一块诈骗案件。“警察查下来我确实是不知情的。虚惊一场。”李明说以后再接到只运送物品的订单会拒绝“不想惹麻烦”。
状况如出一辙。两个月以来上海多名网约车司机因运送涉诈财物同意警方调查。在诈骗团伙的布局中不明所以的网约车司机被借助成为转移涉诈财物的“工具人”。
诈骗手法的变化公安部门早已察知。在李明运送纸箱的过程中警方通过警银合作预警机制找到了诈骗受害者姜先生。“姜先生遭遇的是理财类诈骗骗子跟他说线下出货现金投资款可以省去平台买卖成本。”承办此案的花木派出所民警顾磊告诉记者已经被深度洗脑的姜先生根据骗子指示先用积蓄购买了实物黄金然后到银行取现之后将这类财物打包装箱再叫网约车转运“投资款”。
依据警方调查拿走纸箱的男子辗转从浦东到闵行再到宝山身边有3名同伙随行。十月11日凌晨民警在宝山区一间旅馆内拓展围捕行动一举抓获向某、龙某、张某、杨某4名犯罪嫌疑人当场查获涉案包裹内含现金7万元及黄金首饰17件共价值30余万元。
据嫌疑人交代他们通过境外通信软件与上线联系专门负责获得诈骗财物。因直接去银行拿走钱款容易被发现他们便根据上线指示引导被害人用网约车转运。过程中他们会给接单司机留下联系方法等司机快到达定位地址时为其指路到真的的取货地址以增加迷惑性。
这起案例只是最近“黄金、现金+网约车”骗局的一个缩影。记者从上海警方获悉“线上洗脑＋线下取现＋网约车投送”的组合模式已成为最近高发的电信互联网诈骗手法。今年9月松江警方也曾查获一块借助网约车运送黄金的诈骗案件成功帮受害人挽回损失近4万元。
新风险：网约车运送不明包裹
不只在上海最近全国频繁出现借助网约车运送现金、黄金等转移电信互联网涉诈财物的案件。据媒体报道郑州、武汉、金华等多地出现借助快递、网约车运送黄金推行“线上诈骗+线下取钱”的电信互联网诈骗案例——为了迅速推行诈骗与转移洗白赃款不法分子诱骗受害者提取现金或购买黄金并通过网约车运送到指定地址给后者导致较大财产损失。
“从9月份开始大家多次查处用网约车转运涉诈财物的状况。有的网约车还是跨省市运送的说明诈骗分子非常狡猾。”市公安局刑侦总队九支队副大队长黄力乾介绍与之关联的电信互联网诈骗的种类主要有：刷单返利+邮寄黄金“提现”、不真实理财+邮寄黄金“充值”、冒充公检法+邮寄黄金“自证清白”等。
结合各地警方公布的案例在诈骗推行阶段还是以容易见到的诈骗套路为基础。而获得受害人信赖后诈骗分子便以需要“支付手续费”“缴纳解冻金、保证金”“投资入股”等理由诱骗受害人将大额现金或黄金等通过快递或网约车运送到指定地址在推行诈骗的同时还能“洗白”诈骗资金。
“这种诈骗活动的最大变化是在获得诈骗财物的环节由原来的线上转账转变为诱骗受害人将大额现金或黄金等通过网约车运送到指定地址来骗取钱财。”黄力乾说如此做的目的是为了不见面、不现身就能成功获得现金或黄金相较于线上转账而言愈加具备隐蔽性和迷惑性。
在此之前同样为了逃避公安机关侦查打击的“邮寄黄金”骗局一度风靡。一名长期从事反诈侦查的民警表示伴随公安机关打击行动的不断深入和预警劝阻工作的广泛拓展诈骗分子通过银行账户、第三方支付转移让人骗资金的途径愈发遭到限制。于是诈骗分子想出新的法子：用实物代替转账用于避免有关部门的追踪和打击。
现在为什么网约车取代快递、闪送等途径成为新的涉诈财物转移工具上述民警表示邮政、快递、闪送等行业逐步严格对快件收寄的验视需要也有对收件人的实名核查需要加之物流从业者对电信互联网诈骗的防范能力增强“诈骗分子通过快递、闪送等寄送实物黄金被查的风险愈加大所以又开始钻新的空子。”于是便捷的网约车就成了诈骗分子的新工具。
多名受访者指出对于网约车运送包裹的行为现在仍缺失有效管理和操作规范呼吁主管部门和企业尽快打造健全有关规则。针对这一新的犯罪手法闵行公安分局正借助“平安网盟”机制联手企业对网约车司机拓展反诈宣传并指导网约车平台拟定应付方案切实消除风险隐患。
那样网约车司机实质参与了转移涉诈财物会否涉嫌违法犯罪警方和法律界人士均表示假如确实不了解运送包裹为涉诈财物通常来讲不构成违法犯罪。
但应该注意的是假如存在知情或伙同情节就是刑法规定的“明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、回收、代为销售或者以其他办法掩饰、隐瞒的”可能涉嫌构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
为防止产生非必须的风险警方建议网约车司机在接到物品运送单时要严格落实开箱验货等工作流程假如遇见投送大额现金、运送不明包裹、频繁更换买卖地址等可疑状况的要立即举报切勿成为诈骗分子的“帮凶”。
新挑战：洗钱手法不断变化怎么样打击治理
记者梳理发现这两年线下途径又成为诈骗团伙“洗钱”的要紧方法给社会公众导致新的害处。多地警方发现有车手盯上了线下门店铺通过到餐厅、花店、金店、手机店等进行大额消费或借口支付限额让店主帮忙转账等方法来洗白涉诈资金。
而被卷入其中的商户经营者无意中成为诈骗分子的“洗钱帮凶”致使自己名下的账户被冻结可能承担涉案资金被划扣的经济损失及法律责任。
而在线上“跑分”等方法依旧风靡一些诈骗团伙开始通过购买虚拟货币向境外转移涉诈资金给监管和整治带来新的挑战。据介绍借助虚拟货币洗钱的过程中卖方先在虚拟币交易网站上供应虚拟货币买方支付人民币用于购买虚拟货币卖方用银行账户收取赃款再进行拆分、取款之后再将现金交给上家并收取虚拟货币作为佣金这样循环往复逐步洗白赃款。事实上买方的账户就是电信诈骗分子控制的账户。
一名法律界人士指出虚拟货币一是匿名二是去中心化能达成迅速、大额向境外转移资金。同时借助虚拟货币转移赃款的时候大额资金也会被打散犯罪团伙内部职员分工负责不同类型的虚拟货币的资金转移。同时对于司法部门来讲借助虚拟货币转移赃款的犯罪取证困难程度也更大。
“为了逃避公安机关的止付、冻结手段犯罪分子不断探寻、试探资金链薄弱环节革新赃款转移方法。”黄力乾说在犯罪方法和方法不断变化升级的状况下警方也在大力推进反制技术的研发应用通过抢占技术高地来挤压犯罪空间。
在打击和治理“洗钱”违法犯罪活动时参与其中的人尤为需要关注。上述法律界人士表示对参与“洗钱”环节的职员依据行为的不同主要涉及掩饰、隐瞒犯罪所得罪和“帮信罪”。所谓“帮信罪”即帮助信息互联网犯罪活动罪是指明知别人借助信息互联网推行犯罪为其犯罪提供网络接入、服务器推广托管、互联网存储、通讯传输等技术支持或者提供广告推广、支付结算等帮助情节紧急的行为。2015年11月起实行的刑法修正案对此作出明确规定遭到各界广泛关注。
从各地检察院的数据看这个滋生于电信互联网诈骗犯罪温床的新型犯罪案件数目逐年攀升。同时犯罪方法呈现自动化特征如用批量注册软件等技术设施与虚拟币等方法来推行。除此之外犯罪主体呈低龄化、低学历、低收入特点未成年人、在校学生等涉案人数增多有些甚至在自己行为已经构成犯罪时也丝毫没知道。“他们在洗钱活动中充当租售银行卡和电话卡、跑分等行为角色可以理解为诈骗分子洗钱的帮凶构成电诈链条中的洗钱工具人。”上述法律界人士说。
为应付“洗钱”活动的新形势国内正不断健全规范设计和落实手段。今年11月8日全国人大常委会表决通过了新修订的反洗钱法围绕明确法律适用范围、加大反洗钱监督管理、健全反洗钱义务规定等内容对有关规范进行了补充和健全。公安部门也在强化多警种合作、提高侦查技术等方面发力力争提高全链条打击、切断非法资金流转的打击效能。
来源：上观新闻 作者：邬林桦 【编辑:李润泽】
